Un punto a resaltar de la Licencia EMI inglesa es que permite brindar servicios en el Espacio Económico Europeo (EEE), solamente estableciendo sucursales o por medio de pasaportes sin necesidad de realizar los procedimientos de concesión de permisos en otros estados miembros.

El solicitante de la licencia EMI puede seleccionar el formato clásico o pequeño en caso que la facturación de su empresa no supere los 3 millones de libras esterlinas por mes.

En esta jurisdicción existe la opción de registrar legalmente una sociedad inglesa y obtener una licencia financiera emitida por el organismo regulador de la FCA, la cual permite incorporar una entidad de dinero electrónico en un aproximado de 1 año. 

Obtener una licencia EMI en Inglaterra es bastante sencillo, pero cada uno de los procedimientos son importantes. Primero, se debe preparar y presentar la documentación requerida, formación de la compañía, apertura de cuentas bancarias, y solicitud de la licencia.

Posteriormente, se realiza la revisión de los documentos oficiales por parte de la autoridad de conducta financiera (FCA), esto requiere de un lapso de espera de la decisión en relación al estatus de los documentos consignados.

Los documentos que serán presentados ameritan una preparación muy detallada, entre estos están:

ü  Programa de operaciones.

ü  Plan de negocios para los tres primeros años.

ü  Comprobante de falta de antecedentes penales de la directiva y personal esencial.

ü  Contratación de la empresa auditora y demás personal.

ü  Realización del informe del sistema contable.

ü  Presentar un plan donde se establezcan las medidas a tomar para la protección de los fondos de los titulares de dinero electrónico.

Para más información sobre el tema y otros servicios, puede consultar la página web de Foster Swiss, consultora internacional para clientes inteligentes.