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Lanza CNBV Simulador de Sociedades de Inversión

16/07/2012 08:13 0 Comentarios Lectura: ( palabras)

Tomar una decisión sobre participar en una sociedad de inversión y en cuál, será mucho fácil, en especial para los ahorradores menos especializados, gracias a una mayor revelación de información de los fondos existentes en el mercado mexicano. Y es que, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) lanzó un “Simulador de Sociedades de Inversión”, el cual consta de un buscador básico, buscador avanzado y un comparador de fondos que permite obtener información importante para la toma de decisiones de inversión. El vicepresidente Técnico de la CNBV, Alan Elizondo Flores, refirió que en función de sus características particulares, las sociedades de inversión pueden ser adecuadas para distintos tipos de clientes, tomando en consideración las necesidades de liquidez, horizonte de inversión, tolerancia al riesgo, experiencia y conocimientos en materia financiera. De ahí, dijo, que también se recomienda a los posibles inversionistas obtener asesoría de entidades financieras debidamente autorizadas, sobre si dichos instrumentos son acordes al perfil de inversión de cada persona. Además de poner en disposición un comparativo de comisiones y gastos de Sociedades de Inversión, el cual se estará publicando periódicamente en beneficio de los usuarios de estos instrumentos y que más adelante podría llevar a la reducción de los precios que aplican estas instituciones, agregó. Durante la presentación de esta nueva herramienta, el funcionario explicó que se busca proporcionar mayor información y un método de comparación, ya que no existía un esquema que centralizara mayor información acerca de los fondos de inversión. Este simulador, detalló, permite, entre otras cosas, ver el nivel de riesgo de los fondos, ya que el dato del rendimiento es uno que se puede conseguir relativamente fácil, o si no el cliente lo puede deducir de los precios que son fácilmente conseguibles. Pero, precisó, siempre se debe de contrastar ese dato con el riesgo en el cual se está incurriendo en la inversión, entonces para eso está la medida del valor en riesgo o la calificación de la agencia crediticia, según prefiera el cliente en este simulador. Otro punto a favor, es el que se refiere a los costos de administración, es decir, las comisiones que se cobran. Además, dijo, se ha observado que hay fondo que sí dan un buen rendimiento, pero esto a costas de riesgos altos; también se han visto otro patrón en fondos donde el cliente incurre en un riesgo alto con un rendimiento estándar y la mayor parte de los recursos se va en costos de administración. “Ese patrón se puede buscar en esta herramienta cuando se ve un fondo con un rendimiento estándar, con un riesgo alto y una consecuente comisión de administración alta”, manifestó. El funcionario comentó que en este simulador se puede obtener información de fondos tanto de deuda como de renta variable que actualmente se ofrecen en el mercado. Detalló que el “Buscador Básico”, permite buscar fondos por operadora, clasificación y/o posibles adquirentes. Una vez seleccionado un fondo determinado, la aplicación permite tener acceso a información relativa a: Información general, cartera de valores, gestión, comisiones y documentos. Destacó que con los primeros cinco apartados se cubre una parte relevante de la información que los posibles inversionistas podrían requerir para tomar una decisión de inversión bien informada. Señaló que como parte de la información relevante disponible se encuentra el rendimiento histórico, la clasificación del fondo, el precio, el valor en riesgo (VaR), los activos totales, el índice de referencia o “benchmark” y el objetivo que persigue el fondo. También se muestra el detalle de la conformación de su cartera por sector industrial y las 10 posiciones más importantes dentro de la cartera del fondo, así como las comisiones anuales por concepto de administración y el índice de gastos del fondo. En el “Buscador Avanzado”, detalló, además de los criterios del buscador básico, permite encontrar fondos con características similares en términos de riesgo, rendimiento, cartera, comisiones del fondo y detalles de compra. Para los criterios de búsqueda de riesgo y rendimiento, el buscador permite agrupar los fondos en función del VaR o puede seleccionar los fondos en función de los rendimientos obtenidos en distintos periodos de tiempo. Finalmente, también permite utilizar criterios de búsqueda relacionados con las comisiones del fondo o hacer una selección por la inversión mínima inicial requerida. En tanto, que en el “Comparador de Fondos”, se permite contrastar hasta cinco fondos simultáneamente en términos de las variables más importantes para un inversionista: rendimiento, riesgo, precio, desempeño contra sus respectivos índices de referencia o “benchmarks”, distribución de activos por sectores y comisiones. Aclaró que la información disponible en estas tres herramientas está basada en precios que se actualizan cada día laborable tras el cierre de los mercados y antes de las 23:00 hora local p.m., y corresponden a los determinados por las Sociedades Valuadoras de Acciones de Sociedades de Inversión el día hábil previo.


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