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Sugiere Condusef consultar bien antes de adquirir un crédito

17/04/2012 00:38 0 Comentarios Lectura: ( palabras)

Debido a que hay identificadas 942 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Empresas No Reguladas (Sofomes E.N.R.) incumplidas, la Condusef sugiere a quienes buscan un crédito analizar bien dónde adquirirán su financiamiento. En un comunicado, la Delegación Jalisco de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que el 80 por ciento de las Sofomes incumplidas se localizan en 12 estados de la República. Añadió que el Distrito Federal es el de mayor concurrencia con el 25.3 por ciento; Jalisco y Nuevo León con el 9.3 por ciento cada uno y el Estado de México con el 6.3 por ciento; le siguen Oaxaca y Chiapas con el 5.2 y 4.8 por ciento, respectivamente. Explicó que dichas sociedades financieras incumplieron con lo dispuesto por el artículo 87-k de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, al no dar aviso de su constitución a la Condusef. Mencionó que lo anterior también implica estar en falta ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) por cuanto hace a sus obligaciones de reportar sus operaciones en materia de prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. Indicó que la evolución de las Sofomes ha sido muy dinámica en los últimos años, pues de 38 sociedades que se dieron de alta en 2006 –año en que empezó a operar esta nueva figura-, a la fecha existen tres mil 657. Resaltó que de ellas dos mil 715 están dadas de alta debidamente, con el objetivo fundamental de otorgar crédito al consumo, a la vivienda, a las Pymes, al arrendamiento financiero y el factoraje. En total cuentan con un capital social de poco más de ocho mil 500 millones de pesos. Destacó que la Condusef se ha percatado de la existencia de asesores y despachos, que recomiendan la constitución de Sofomes E.N.R., destacando que son entidades que no tienen ninguna obligación, ni son supervisadas por autoridad alguna, lo cual es incorrecto. Inclusive, aun cuando no se encuentren realizando operaciones de crédito, deben de cumplir con determinadas obligaciones frente a la Condusef como: Inscribirse en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros; Constituir la Unidad Especializada, y Rendir el informe trimestral de consultas y reclamaciones, entre otras. Igualmente, si ya están en operación, deben además: registrar sus contratos de adhesión en el RECA para que puedan ofertar sus productos a mercado abierto. Dar de alta las comisiones que cobran en el Registro de Comisiones (RECO) y, en su caso, asistir a las juntas de conciliación para desahogar las controversias que presenten los usuarios en contra de ellas. Al no cumplir con algunas de las obligaciones anteriores, es motivo, de que el número de sanciones impuestas a las Sofomes E.N.R. haya aumentado. Tan sólo en 2011 se impusieron mil 126 multas, lo cual equivale a 29.5 millones de pesos. A 563 entidades por incumplir la Ley de la Condusef y a otras 161 por faltar a la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros. Ante ello, reiteró que independientemente de que su nombre señala “que no son reguladas”, tienen múltiples obligaciones con la Condusef, frente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en temas de lavado de dinero y con el Sistema de Administración Tributaria en cuanto a sus obligaciones fiscales.


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